في شركات كتير “رابحة” في قائمة الدخل… ومعتها متعثرة في دفع الرواتب. ليه؟ لأن الربح والسيولة مش نفس الحاجة — والخلط بينهم هو أكتر سوء فهم مالي بيتكلف أصحاب أعمال غالي. نفهم القصة من أولها:
الفرق بين الربح والسيولة
الربح = الإيرادات − المصروفات، ويُقاس على الأساس الاستحقاقي — يعني بتسجل الإيراد لما تكسبه، مش لما تحصّله. السيولة = الفلوس الفعلية اللي دخلت وخرجت من حسابك. لما تبيع على أجل 60 يوم، إيرادك اتسجل وربحك ظهر… لكن الفلوس لسه في جيب عميلك.
4 أسباب شائعة لاختناق السيولة
- تحصيل متأخر: عملاء بيدفعوا بعد 90-120 يوم بينما التزاماتك ثابتة كل شهر
- مخزون جامد: رأس مالك شغال واقف على رفوف مش بتتحرك
- التزامات ثابتة: رواتب وأقساط بنكية بتدفعها بانتظام مهما كان التحصيل
- نمو أسرع من تمويلك: عقود جديدة = مصاريف جديدة اليوم، وإيرادات بكرة
4 ممارسات تخليك مستقر
- تقرير أعمار الديون (Aging) أسبوعي — اعرف مين متأخر ومقدار الخطر قبل ما يتحول أزمة
- توقعات كاش لـ 90 يوم — خط بسيط: هيدخل كام وهيدفع كام كل أسبوع
- سياسة تحصيل مكتوبة — شروط دفع واضحة في العقد، وتذكيرات منظمة، وحدود واضحة مع المتأخرين
- خط ائتمان طارئ قبل ما تحتاجه — الترتيب وقت الراحة أرخص بكثير من التفاوض وقت الأزمة
إمتى تتصرف فورًا؟
لو الرواتب أو أقساط البنك بدأت تتأخر، ولو بتدفع فواتير جديدة عشان تغلق قديمة — فده إنذار مبكر يستاهل تدخل فوري، مش انتظار نهاية الشهر. التدفق النقدي مش موضوع “حسابات” — ده موضوع بقاء.
عايز تقرير سيولة واضح لشركتك وخطة تحصيل عملية؟ كلمني واتساب — ونبدأ من أرقامك الفعلية.